يقدم بنك الإمارات دبي الوطني مصر مجموعة متكاملة من الحلول المصرفية الموجهة للشركات، تستهدف تسهيل إدارة التدفقات النقدية، وتعزيز كفاءة المعاملات التجارية، وتوفير خيارات تمويل مرنة تساعد الشركات على إدارة أعمالها وتنميتها، مع تقليل الوقت والجهد اللازمين لإنجاز العمليات المالية.

 

ويتيح البنك، من خلال خدمات المعاملات المصرفية وتمويل التجارة وسلاسل الموردين، حلولًا تشمل التحصيل النقدي، والاعتمادات المستندية، ومستندات التحصيل، وخصم المستندات التجارية والشيكات الآجلة، إلى جانب خطابات الضمان والخدمات الرقمية للإخطار بالمعاملات.

 

التحصيل النقدي.. وقت أقل لإدارة النقدية ووقت أكبر لتنمية الأعمال

 

يقدم بنك الإمارات دبي الوطني مصر خدمة التحصيل النقدي لمساعدة الشركات على إدارة عمليات تحصيل النقدية اليومية بصورة أكثر سهولة وأمانًا وسلاسة، بما يتيح لأصحاب الأعمال التركيز على إدارة أنشطتهم وتطويرها، بدلًا من الانشغال بالتفاصيل التشغيلية لعمليات التحصيل.

 

وتأتي الخدمة ضمن الحلول المصرفية التي يوفرها البنك لدعم احتياجات الشركات وتيسير إدارة مواردها المالية اليومية.

 

الاعتمادات المستندية للاستيراد والتصدير

 

يوفر البنك مجموعة من خدمات التمويل التجاري التي تلبي احتياجات الشركات العاملة في الأسواق المحلية والدولية، ومن بينها إصدار خطابات الاعتماد للاستيراد والتصدير، وتعديلها وتحويلها، إلى جانب خدمات تعزيز اعتمادات التصدير.

 

أولًا: خطابات اعتماد الاستيراد

 

تتيح خطابات اعتماد الاستيراد للبنك سداد مستحقات الموردين نيابة عن الشركة المستوردة، وفقًا للشروط المحددة في الاعتماد، بما يمنح الموردين قدرًا أكبر من الاطمئنان إلى الحصول على مستحقاتهم عند تقديم المستندات المطابقة للشروط المتفق عليها.

 

وتساعد هذه الخدمة المستوردين على التحقق من تقديم المستندات المطلوبة التي تثبت شحن البضائع وفقًا لما ورد في العقد، قبل سداد قيمتها أو التعهد بالدفع.

 

ويقدم البنك إمكانية إصدار أنواع متعددة من خطابات الاعتماد، تشمل الاعتمادات المحلية والدولية والمتجددة واعتمادات الجهوز.

 

ثانيًا: خطابات اعتماد التصدير

 

يوفر فريق التمويل التجاري بالبنك خدمات متخصصة للرد على استفسارات العملاء بشأن إصدارات خطابات الاعتماد الجديدة وتعديلاتها، إلى جانب تحويل الاعتمادات والتنازل عن الحصيلة، من خلال متخصصين في تمويل التجارة.

 

كما يقدم البنك خدمات إصدار شهادات التصدير وفقًا لإرشادات البنك المركزي المصري.

 

ثالثًا: تعزيز خطابات اعتماد التصدير

 

تتيح خدمة تعزيز خطابات اعتماد التصدير إضافة تأكيد البنك إلى الاعتماد، بما يمنح المصدر مزيدًا من الثقة في الحصول على قيمة البضائع التي يصدرها، ويوفر حماية من مخاطر إخفاق بنك المستورد في السداد.

 

وتساعد الخدمة على تحصيل حصائل التصدير بطريقة أكثر أمانًا وسرعة، فضلًا عن تحسين إدارة التدفقات النقدية، من خلال تحديد قيمة الحصيلة وعملتها وموعد استحقاقها.

 

مستندات التحصيل.. حلول آمنة للمعاملات التجارية

 

يقدم بنك الإمارات دبي الوطني مصر خدمات مستندات التحصيل للاستيراد والتصدير، بما يساعد الشركات على تنظيم المدفوعات والحصول على المستندات التجارية وفقًا للترتيبات المتفق عليها بين أطراف المعاملة.

 

مستندات الاستيراد للتحصيل وتعزيز الدفع

 

يوفر البنك حلولًا لتسهيل سداد مستندات الاستيراد ومتابعة المدفوعات المستحقة، إلى جانب إصدار النموذج رقم 4 وتولي إجراءات مستندات التحصيل.

 

وتساعد هذه الخدمات على تقليل مخاطر سداد قيمة البضائع قبل استلام المستندات اللازمة، كما يتيح تعزيز الدفع من جانب البنك التحقق من شحن البضائع قبل سداد قيمتها، وفقًا للشروط المتفق عليها.

 

وفي حالة قبول المستورد كمبيالة مستحقة السداد في تاريخ لاحق، يمكنه طلب ضمان البنك لسدادها عند الاستحقاق، بما قد يدعم موقفه التفاوضي مع الموردين ويساعده على الحصول على شروط شراء أكثر ملاءمة، إلى جانب تعزيز العلاقات التجارية.

 

مستندات التحصيل للتصدير

 

تتيح خدمات مستندات التحصيل للتصدير استخدام البنوك وسيطًا ماليًا لتسهيل استلام حصائل التصدير، مع توفير خدمات متابعة الحصائل وقبول الكمبيالات.

 

ويساعد الاعتماد على البنك في تحصيل المستندات التجارية على تنظيم التعاملات مع الموردين والعملاء، لا سيما عند التعامل مع أطراف تجارية جديدة، بما يدعم الثقة ويحسن العلاقات التجارية.

 

كما توفر خدمات التحصيل التجاري وسيلة معترفًا بها دوليًا لتسوية المدفوعات الناتجة عن الصادرات، وفقًا لقواعد غرفة التجارة الدولية، بما يساعد الشركات على تنفيذ معاملاتها عبر الأسواق المختلفة.

 

ويصدر البنك كذلك شهادات التصدير وفقًا للوائح البنك المركزي المصري.

 

خصم المستندات التجارية لتعزيز السيولة النقدية

 

يوفر بنك الإمارات دبي الوطني مصر خدمات خصم المستندات التجارية المرتبطة بمعاملات الاستيراد والتصدير، بما يتيح للشركات خيارات للحصول على السيولة قبل حلول مواعيد استحقاق المدفوعات، وفقًا للشروط المتفق عليها.

 

خصم مستندات التحصيل

 

تتيح الخدمة شراء الكمبيالات والمستندات المؤجلة الدفع المعززة، بما يوفر مزايا لكل من المصدر والمستورد.

 

بالنسبة للمصدر، تساعد الخدمة على تقليل مخاطر عدم السداد من جانب بنك المستورد ومخاطر دولة المستورد، مع إمكانية الحصول على القيمة النقدية للمستندات مقدمًا.

 

أما المستورد، فيمكنه الاستفادة من إتاحة قيمة المستندات للمورد مبكرًا مقابل سعر فائدة قد يكون أقل من المتاح في السوق المحلية للمورد، مع الاحتفاظ بوقت إضافي لبيع البضائع وتوليد السيولة اللازمة لسداد قيمة الكمبيالة والمستندات عند الاستحقاق.

 

خصم الاعتمادات المستندية للاستيراد والتصدير

 

يوفر البنك خدمة خصم خطابات الاعتماد للشركات التي تستخدم الاعتمادات المستندية في عمليات البيع والشراء، بما يساعد على تحسين إدارة التدفقات النقدية وتوفير مرونة أكبر في مواعيد السداد.

 

بالنسبة للمصدرين:

 

تتيح الخدمة الحصول على حصيلة الاعتماد في وقت مبكر، عندما يكون هناك التزام من بنك المستورد بسداد المبلغ في تاريخ لاحق محدد، بدلًا من انتظار موعد تحصيل المبلغ من المستورد.

 

كما تساعد المصدرين على تقديم فترات سداد أطول لعملائهم، بما يدعم علاقاتهم التجارية ويعزز قدرتهم على تلبية احتياجات الأسواق.

 

بالنسبة للمستوردين:

 

تساعد خدمة خصم الاعتمادات على إدارة التدفقات النقدية، وتتيح سداد مستحقات الموردين مبكرًا من خلال خصم التزام البنك بالسداد في تاريخ لاحق محدد بموجب الاعتماد المستندي.

 

ويمكن أن يسهم ذلك في تحسين العلاقات مع المصدرين، وتعزيز الموقف التفاوضي للمستورد، وإتاحة فرص للحصول على أسعار أفضل نتيجة تسريع سداد مستحقات الموردين.

 

تمويل سلاسل الموردين.. مرونة أكبر للمشترين والموردين

 

يقدم البنك برنامج تمويل سلاسل الموردين باعتباره أحد الحلول المصرفية التي تستهدف تحسين إدارة الموارد المالية للشركات، وتعزيز التدفقات النقدية، وتوطيد العلاقات بين المشترين والموردين، وتحسين إدارة رأس المال العامل.

 

ويعتمد البرنامج على خصم الفواتير، بما يسمح للمورد بالحصول على مستحقاته مبكرًا، في حين يمكن للمشتري الاحتفاظ بفترات السداد المتفق عليها أو تمديدها وفقًا لشروط البرنامج.

 

وتشمل أبرز مزايا الخدمة:

 

    للمشترين: مرونة أكبر في إدارة المدفوعات والاستفادة من فترات سداد ممتدة.

    للموردين: الوصول إلى التمويل بصورة أسرع وبأسعار تنافسية.

 

ويساعد هذا الحل الشركات على إدارة التزاماتها المالية بفاعلية أكبر، مع دعم استقرار سلاسل التوريد واستمرار العلاقات التجارية.

 

خصم الشيكات الآجلة.. الحصول على السيولة دون انتظار الاستحقاق

 

يوفر بنك الإمارات دبي الوطني مصر برنامج خصم الشيكات الآجلة، الذي يتيح للشركات الحصول على الأموال مقدمًا بدلًا من الانتظار حتى تاريخ استحقاق الشيك.

 

ويستهدف المنتج دعم احتياجات الشركات إلى السيولة النقدية، وتحسين إدارة رأس المال العامل، وتوفير مرونة أكبر في التخطيط المالي.

 

وتشمل المزايا الرئيسية للبرنامج:

 

    تسهيلات دون حق الرجوع: يتحمل البنك مخاطر عدم السداد وفقًا لشروط المنتج، بما يتيح خصم الشيكات دون حق الرجوع.

    سيولة نقدية فورية: الحصول على الأموال مقدمًا دون انتظار موعد استحقاق الشيك.

    أسعار خصم تنافسية: أسعار مصممة بما يتناسب مع العملاء.

    تحسين إدارة التدفقات النقدية: مساعدة الشركات على تعزيز رأس المال العامل وتطوير خططها المالية.

 

وأوضح البنك أن هذا المنتج متاح حصريًا لعملاء الشركات الذين لديهم معاملات مصرفية سابقة مع البنك.

 

خطاب الضمان الملاحي لتسريع استلام البضائع المستوردة

 

يقدم البنك خطاب الضمان الملاحي لمساعدة الشركات على تسريع استلام البضائع المستوردة، من خلال توفير أداة مصرفية تدعم الإجراءات المرتبطة باستلام الشحنات وفقًا للشروط المنظمة للخدمة.

 

خطابات الضمان لدعم الالتزامات التعاقدية

 

تشمل خدمات البنك إصدار خطابات الضمان التي توفر للعملاء التزامًا ماليًا واضحًا لدعم تنفيذ الالتزامات المتفق عليها في العقود، بما يعزز الثقة في المعاملات التجارية ويساعد الشركات على توسيع نطاق أعمالها.

 

وتتضمن أنواع خطابات الضمان التي يقدمها البنك خطابات الضمان الابتدائية، وضمانات الدفعة المقدمة، والضمانات النهائية، واعتمادات الجهوز، والضمانات المالية، إلى جانب استلام خطابات الضمان الدولية وإصدار خطابات الضمان المقابلة والضمانات الدولية.

 

ويستفيد عملاء الشركات من حلول خدمات التجارة التي يقدمها البنك، مدعومة بشبكته الدولية الممتدة من الفروع والبنوك الشريكة، بما يساعدهم على تلبية احتياجات معاملاتهم التجارية عبر الأسواق المختلفة.

 

إخطارات تلقائية عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية

 

وفي إطار التوسع في الخدمات الرقمية وتيسير متابعة المعاملات، يقدم بنك الإمارات دبي الوطني مصر خدمة الإخطار التلقائي عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة الخاصة بخدمات التمويل التجاري.

 

وتتيح الخدمة للعملاء تلقي نسخ من الإخطارات والرسائل المتعلقة بمعاملاتهم التجارية تلقائيًا، بمجرد تنفيذ العملية عبر تطبيق المعاملات التجارية، بما يقلل الاعتماد على المستندات الورقية ويسهل متابعة العمليات.

 

وأكد البنك أن خدمة الإخطارات التلقائية متاحة مجانًا.

 

وتعكس هذه المجموعة من الحلول المصرفية توجه بنك الإمارات دبي الوطني مصر إلى توفير خدمات متكاملة للشركات، تجمع بين إدارة النقدية وتمويل التجارة وتحسين التدفقات المالية، بما يدعم كفاءة العمليات اليومية ويساعد الشركات على التركيز على تنمية أعمالها وتوسيع أنشطتها.